Nos expertises

Composante indispensable de votre patrimoine, l’assurance-vie est une solution d’épargne, évolutive, souple, disponible à tout moment avec de véritables avantages fiscaux aussi bien votre vie durant qu’en cas de décès.

Quand et comment ouvrir une assurance-vie ? Pour quels objectifs ? Auprès de qui ?

La construction d’un patrimoine, au fil des années et selon les capacités, besoins et envies de chacun, est souvent faite par étapes : l’acquisition de la résidence principale et la constitution d’une épargne de précaution (livret A, livret de développement durable et solidaire...), l’assurance-vie puisqu’elle offre une véritable souplesse et qu’elle répond à la plupart de nos objectifs puis d’autres investissements, souvent plus complexes, plus spécifiques.

Que choisir ? Pourquoi ? Quels objectifs ? Quel montant ? Quel horizon ?

De nos jours, l’offre en matière de placements financiers est très vaste : livrets, assurance-vie, épargne retraite, épargne financière... Il en est d’autant si ce n’est plus des différents interlocuteurs possibles (banques nationales, banques régionales, assureurs...).

Quoi faire ? Comment le faire ? Quand ? Avec qui ? Sur quels supports ? Pourquoi ?

La gestion de patrimoine est souvent associée à la notion de défiscalisation, le fait de payer moins d’impôts ou de réduire sa pression fiscale. La distinction est importante puisque dans le premier cas, il est question de diminuer, d’une manière ou d’une autre, le montant de l’impôt tandis que dans le second cas, il s’agit plutôt d’augmenter ses revenus sans subir de fiscalité supplémentaire.

Que faire ? Avec quels avantages et quels inconvénients ? A quel moment ?